{"id":1772,"date":"2025-04-17T12:37:24","date_gmt":"2025-04-17T10:37:24","guid":{"rendered":"https:\/\/cdz.edu.pl\/aktualnosci\/?p=1772"},"modified":"2025-04-17T12:37:25","modified_gmt":"2025-04-17T10:37:25","slug":"zmiana-aml-kto-musi-odbyc-szkolenie","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/cdz.edu.pl\/aktualnosci\/zmiana-aml-kto-musi-odbyc-szkolenie\/","title":{"rendered":"Zmiana AML. Kto musi odby\u0107 szkolenie?"},"content":{"rendered":"\n

W ostatnich miesi\u0105cach temat przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy zyska\u0142 nowy wymiar \u2013 wszystko za spraw\u0105 zmian w przepisach AML<\/strong>, kt\u00f3re wesz\u0142y w \u017cycie w 2024 roku. Obowi\u0105zek szkole\u0144 nie dotyczy ju\u017c tylko bankowc\u00f3w i instytucji finansowych \u2013 katalog instytucji obowi\u0105zanych zosta\u0142 rozszerzony, a konsekwencje braku realizacji nowych wymog\u00f3w mog\u0105 by\u0107 powa\u017cne. Je\u015bli prowadzisz dzia\u0142alno\u015b\u0107, kt\u00f3ra cho\u0107by po\u015brednio ma styczno\u015b\u0107 z transakcjami finansowymi, ten tekst pomo\u017ce Ci odpowiedzie\u0107 na najwa\u017cniejsze pytanie: jaka nast\u0105pi\u0142a zmiana AML<\/strong> w kontek\u015bcie grup, kt\u00f3re musz\u0105 zrealizowa\u0107 szkolenie i realizowa\u0107 okre\u015blone obowi\u0105zki?<\/p>\n\n\n\n

Przeciwdzia\u0142anie praniu pieni\u0119dzy w praktyce \u2013 podstawy AML <\/h2>\n\n\n\n

AML to akronim od angielskiego Anti-Money Laundering<\/em><\/strong>, <\/em>co oznacza przeciwdzia\u0142anie praniu pieni\u0119dzy. Jest to zbi\u00f3r przepis\u00f3w i procedur maj\u0105cych na celu zapobieganie wykorzystywaniu legalnych instytucji i podmiot\u00f3w gospodarczych do ukrywania pochodzenia nielegalnych \u015brodk\u00f3w<\/strong>. W Polsce najwa\u017cniejszym aktem prawnym w tym zakresie jest Ustawa z 1 marca 2018 r. o przeciwdzia\u0142aniu praniu pieni\u0119dzy oraz finansowaniu terroryzmu<\/em>, kt\u00f3ra by\u0142a wielokrotnie nowelizowana \u2013 ostatnie zmiany znacz\u0105co rozszerzy\u0142y katalog instytucji obowi\u0105zanych do wdra\u017cania procedur AML, o czym przeczytasz w dalszej cz\u0119\u015bci tego artyku\u0142u.<\/p>\n\n\n\n

Nadz\u00f3r nad systemem sprawuje powo\u0142ywany i odwo\u0142ywany przez premiera Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF). Z kolei kluczowym elementem przeciwdzia\u0142ania nieprawid\u0142owo\u015bciom s\u0105 szkolenia AML<\/strong>. Maj\u0105 one nie tylko zwi\u0119kszy\u0107 \u015bwiadomo\u015b\u0107 zagro\u017ce\u0144, ale te\u017c zagwarantowa\u0107 zgodno\u015b\u0107 dzia\u0142a\u0144 firmy z aktualnymi przepisami \u2013 co dzi\u015b dotyczy ju\u017c nie tylko sektora finansowego, ale tak\u017ce wielu innych bran\u017c.<\/p>\n\n\n<\/div>\n\n\n\n

Zmiany AML \u2013 nowe instytucje obowi\u0105zane<\/h2>\n\n\n\n

\u200bNowelizacja ustawy o przeciwdzia\u0142aniu praniu pieni\u0119dzy oraz finansowaniu terroryzmu z 2024 roku wprowadzi\u0142a istotne zmiany, kt\u00f3re maj\u0105 na celu zwi\u0119kszenie skuteczno\u015bci systemu AML. Jednym z kluczowych element\u00f3w tej nowelizacji jest rozszerzenie katalogu instytucji obowi\u0105zanych<\/strong>, czyli podmiot\u00f3w zobowi\u0105zanych do stosowania przepis\u00f3w. Zmiana AML, jak\u0105 w pierwszej kolejno\u015b\u0107 warto wskaza\u0107, to rozszerzenie katalogu instytucji obowi\u0105zanych. Do\u0142\u0105czy\u0142y do nich m.in. przedsi\u0119biorstwa zajmuj\u0105ce si\u0119 obrotem dzie\u0142ami sztuki<\/strong>, przedmiotami kolekcjonerskimi i antykami<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Wa\u017cna zmiana AML \u2013 udokumentowanie szkolenia<\/h2>\n\n\n\n

Wraz z rozszerzeniem katalogu instytucji obowi\u0105zanych, nowelizacja wprowadzi\u0142a obowi\u0105zek regularnych szkole\u0144 dla pracownik\u00f3w tych podmiot\u00f3w. Szkolenia te maj\u0105 na celu zapewnienie aktualnej wiedzy na temat przepis\u00f3w AML oraz procedur zwi\u0105zanych z przeciwdzia\u0142aniem praniu pieni\u0119dzy i finansowaniu terroryzmu. Wa\u017cnym aspektem jest r\u00f3wnie\u017c dokumentowanie przeprowadzonych szkole\u0144<\/strong>, w tym informacji o programie szkolenia, terminie jego przeprowadzenia oraz uczestnikach. <\/p>\n\n\n\n

Kary za brak szkolenia AML<\/h2>\n\n\n\n

Niedope\u0142nienie obowi\u0105zku szkoleniowego mo\u017ce skutkowa\u0107 powa\u017cnymi konsekwencjami. Brak odpowiedniej dokumentacji szkole\u0144 lub powierzenie obowi\u0105zk\u00f3w zwi\u0105zanych z AML osobom nieprzeszkolonym mo\u017ce prowadzi\u0107 do na\u0142o\u017cenia kar administracyjnych, w tym kar pieni\u0119\u017cnych si\u0119gaj\u0105cych nawet 5 milion\u00f3w euro lub 10% przychodu<\/strong>.\u200b <\/p>\n\n\n\n

W zwi\u0105zku z powy\u017cszym, instytucje obowi\u0105zane powinny nie tylko przeprowadza\u0107 regularne szkolenia dla swoich pracownik\u00f3w, ale tak\u017ce skrupulatnie dokumentowa\u0107 ich przebieg, aby w razie kontroli m\u00f3c wykaza\u0107 zgodno\u015b\u0107 z obowi\u0105zuj\u0105cymi przepisami.<\/p>\n\n\n\n

Szkolenie AML \u2013 kto aktualnie musi je zrealizowa\u0107?<\/h2>\n\n\n\n

Wprowadzane nowelizacje poszerzy\u0142y katalog instytucji, kt\u00f3re musz\u0105 zrealizowa\u0107 szkolenie AML. Wed\u0142ug ustawy s\u0105 to m.in.:<\/p>\n\n\n\n