Zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, wiele firm i instytucji musi wdrożyć odpowiednie procedury i przeszkolić swoich pracowników. Jednak ich znajomość potwierdzona odpowiednimi dokumentami to nie tylko spełnienie wymogu prawnego. To również przewaga konkurencyjna, która może pomóc w budowaniu zaufania i wizerunku firmy. W naszym artykule przyjrzymy się, jak przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy może wpływać na rozwój firmy i dlaczego warto inwestować w tę wiedzę.
Przeciwdziałanie terroryzmowi i praniu brudnych pieniędzy – kto musi przestrzegać przepisów?
W Polsce kluczowym aktem prawnym w zakresie zwalczania nielegalnych procederów finansowych jest Ustawa o przeciwdziałaniu prania brudnych pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z dnia 1 marca 2018 r. Określa ona zasady oraz tryb przeciwdziałania tym zjawiskom, a także warunki wykonywania działalności gospodarczej przez instytucje obowiązane.
ZAPISZ SIĘ NA KURS AML I POZNAJ PROCEDURY ZWIĄZANE Z PRZECIWDZIAŁANIEM PRANIU BRUDNYCH PIENIĘDZY
Przepisy wskazują podmioty, które mają obowiązek znać procedury AML (z ang. Anti-Money Laundering, czyli Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy). Wśród nich znajdują się m.in.:
- biura rachunkowe;
- instytucje finansowe;
- kantory;
- notariusze i adwokaci;
- pośrednicy w obrocie nieruchomościami;
- firmy zajmujące się grami hazardowymi;
- podmioty obrotu dziełami sztuki;
- firmy świadczące usługi korporacyjne i powiernicze.
Jakie korzyści może przynieść znajomość procedur AML? Poniżej opisaliśmy trzy najważniejsze zalety kompleksowego przygotowania z zakresu, który przewiduje polityka przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy.
Korzyść nr 1: Ochrona przed karami i sankcjami
Znajomość procedur AML to kluczowy element minimalizowania ryzyka naruszeń i błędów formalnych, które mogą skutkować poważnymi konsekwencjami finansowymi. Firmy nieprzestrzegające odpowiednich regulacji narażają się na kary finansowe, które mogą wpłynąć na ich stabilność finansową i reputację. Według przepisów każda procedura przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy nie powinna zawierać żadnych uchybień, co jest możliwe wyłącznie poprzez kompleksowe przygotowanie z zakresu AML. To sposób na zapewnienie, że wszystkie transakcje są zgodne z obowiązującym prawem, co zmniejsza ryzyko odpowiedzialności cywilnej i karnej osób zarządzających firmą.
Korzyść nr 2: Budowanie wiarygodności firmy
Przestrzeganie procedur AML pozwala firmie na budowanie swojej wiarygodności, co w dzisiejszym konkurencyjnym środowisku biznesowym jest nieocenione. Firmy, które stosują odpowiednie procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy, są postrzegane jako bardziej profesjonalne i odpowiedzialne. Dzięki temu mogą liczyć na lepsze relacje z kontrahentami, zaufanie ze strony klientów, a także pozytywny odbiór przez instytucje kontrolne i regulatorów, co w dłuższej perspektywie przekłada się na wzrost pozycji rynkowej.
Korzyść nr 3: Wewnętrzne bezpieczeństwo operacyjne
Znajomość procedur AML zapewnia firmie wewnętrzne bezpieczeństwo operacyjne, dając pracownikom narzędzia do skutecznego identyfikowania zagrożeń. Świadomość procedur pozwala na wczesne rozpoznawanie ryzyk i zapobieganiu kosztownym błędom, które mogą wyniknąć z nieprawidłowo przeprowadzonych transakcji. Regularne szkolenie zespołu oraz wdrażanie odpowiednich procedur sprawia, że firma staje się bardziej odporna na ryzyka związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, co ma kluczowe znaczenie w codziennym zarządzaniu ryzykiem.
Dowiedz się, jak wyglądają fazy prania pieniędzy.
Przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy – jak w łatwy sposób spełnić wymóg?
Warto inwestować w szkolenia – teraz to prostsze niż kiedykolwiek. Dzięki kursom online nauka związana z przepisami AML i CFT stała się wygodna i dostępna dla każdego. Uczestnicy kursów certyfikowanych, zgodnych z wymaganiami MEiN, mogą zdobywać wiedzę w dogodnym dla siebie czasie, bez konieczności wyjazdów czy zmian w grafiku pracy. Takie inwestycje w rozwój pracowników to krok ku większemu bezpieczeństwu organizacji i dbałości o zgodność z przepisami.
Nasz Kurs AML i CFT z certyfikatem (procedury, ustawy AML i przeciwdziałanie praniu pieniędzy) to doskonała okazja, by zadbać o zgodność organizacji z procedurami przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Po ukończeniu kursu uczestnicy otrzymują dokumentację, która spełnia wymagania MEiN oraz certyfikat ukończenia.
W ramach kursu, uczestnicy nauczą się, jak:
- zgłaszać podejrzane transakcje do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej;
- identyfikować okoliczności mogące wskazywać na pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu;
- zgłaszać podejrzenia dotyczące pochodzenia wartości majątkowych z przestępstw innych niż pranie pieniędzy.
Znajomość procedur AML to nie tylko wymagany obowiązek, ale również ogromna korzyść, która wspiera codzienne funkcjonowanie organizacji. Dodatkowo zakończenie kursu pozwala nie tylko na uniknięcie kar i nieprawidłowych transakcji, ale także na zbudowanie reputacji godnej zaufania firmy, co jest nieocenione w relacjach z klientami. Dlatego warto zadbać o szkolenie pracowników, nawet tych, którzy nie mają obowiązku przestrzegania zasad AML – to inwestycja w bezpieczeństwo i przyszły rozwój Twojej firmy.
